P2P-перевод в букмекерских конторах и казино

p2p Полезная информация

Р2Р — это система, с помощью которой проходят транзакции между физическими лицами. В этом в переводе участвует третье лицо-посредник. При этом неважно, какой именно платёж используется, при помощи банковской карты или электронной платежной системы. 

1

Способы пополнения счета

Обычно легальные букмекерские конторы предлагают больше 10 способов проведения финансовых операций. Они включают в себя банковские карты, электронные кошельки, счета. Организации, работающие в России легально, проблем с переводами не имеют. Иначе ситуация обстоит с оффшорными компаниями. Банки и платежные системы не хотят работать с ними, потому что это незаконно. Если при проверке выявится факт сотрудничества, компанию могут лишить лицензии. Под подобные санкции попали 5 финансовых структур, частично ограничения коснулись ЮMoney и QIWI. 

Реакция не заставила себя ждать, банки и платежные системы начали массово отклонять заявки на обслуживание оффшорных букмекерских контор. В компаниях ответили журналистам, отметив, что сотрудничество с ними не стоит того, чтобы полностью лишаться прибыли. 

В патовом состоянии оказались оффшорные букмекерские конторы, но им на помощь пришла система P2P. Клиенты компаний не почувствовали никаких изменений, но структура финансовых операций изменилась.

Как проходят P2P-платежи?

P2P-платежи — это обычные переводы, где участвуют физические лица. Для букмекерких контор эта процедура проходит сложнее, чем просто отправить деньги с одной карты на другу. Например, за счет в кафе расплатился друг, он оплатил счет полностью, а второй человек после отправил ему свою часть. 

В беттинге процедура переводов осуществляется по следующей схеме: 

  1. Пользователь подает заявку на проведение финансовой операции на определенную сумму. 
  2. После этого карта физлица пополняется на указанную в заявке сумму. 
  3. Человек делает перевод на банковский счет конторы. 
  4. Со счета фирмы деньги поступают на баланс беттора. 

Операция выполняется за считанные секунды, а карту второго человека, участвующего в этой транзакции принято называть доп-картой. 

2

При выводе процедура проходит точно так же: владелец счета заказывает вывод, оператор переводит деньги на доп-карту, а с неё на счёт пользователя, который заказал выплату. 

Пользователю покажется, что все операции проходят через банк. Но в системе участвует третье лицо, которое все время остается в тени. Этот человек может и не участвовать в проведении операций, потому что бывает так, что люди оформляют дебетовые карточки и продают их букмекерским конторам. Это удобно, потому что финансовые операции могут проводиться в любое время дня и ночи в отличие от работы со счетами, где иногда операции обрабатываются не один час. Обычно букмекерские конторы выставляют сроки до 48 часов, но чаще процедура занимает меньше времени. 

Есть ли какие-то риски для пользователей?

P2P-переводы используются только нелегальными букмекерскими конторами, лицензированным посредники не нужны. Работа с оффшорами значительно сложнее, поэтому вариантов развития событий может быть очень много. 

Допустим, что владелец второй карты, при помощи которой осуществляются платежи, нарушил закон и на него завели уголовное дело. Компетентные органы начнут расследование. Не обойдет стороной проверка транзакций, так обычно находят сообщников. И в истории найдут карту клиента, к которому появится множество вопросов. 

3

Ещё один вариант — это проблемы с банком. Финансовые операции на крупные суммы у физических лиц вызывают настороженность у банков. В этом случае они могут запросить всевозможные подтверждения, чтобы убедиться, что все честно. Если доказательств не будет предоставлено, финансовое учреждение может предъявить следующие обвинения: 

  • мошенничество;
  • незаконное предпринимательство;
  • чёрная бухгалтерия или отмывание средств. 

Чтобы в подобной ситуации было проще объясниться с сотрудниками банка, не рекомендуется удалять сообщения о транзакциях и делать скриншоты личного кабинета на сайте букмекерской конторы. Чем больше доказательств получит финансовое учреждение, тем быстрее решится ситуация. Потому что во время проверок возможность проведения транзакций ограничивается. И, если это единственная карта пользователя, ему придётся нелегко. 

Как определить P2P-перевод?

Чтобы вычислить транзакцию типа P2P, доступно два основных способа. Первый — при переводе средств на игровой счет клиент получает уведомление с кодом от банка для подтверждения транзакции. В сообщениях указывается тип финансовой операции. 

4

Второй способ — анализ деталей платежа. В графе кому осуществляется перевод, указывается название букмекерской конторы, с которой клиент сотрудничает. Любые другие ситуации будут означать, что при переводе используется система P2P. 

Безопасность переводов 

Модель переводов P2P подразумевает, что проведенные операции нельзя будет отозвать. То есть клиент не сможет подать заявку на возврат в банке. В теории клиент может потерять деньги, но на практике этого не случается. Потому что крупные оффшоры дорожат своим именем и несут ответственность перед клиентами, чтобы они остались с ними и пользовались предоставляемыми услугами. 

Поделитесь с друзьями
Олег Тарентов
Оцените автора
( Пока оценок нет )
Добавить комментарий